Yomoni, gestion éclairée

Vous avez récemment reçu un relevé de PEA dont vous aviez oublié l’existence ? Vous avez un PEA dans un autre établissement financier et vous payez trop de frais ? Vous n’avez pas le temps de vous en occuper ?

D’abord bravo car détenir un Plan d’Epargne en Actions est une très bonne solution fiscale pour votre épargne de long terme. Il faut cependant l’investir et le suivre avec attention. Nous vous offrons l’occasion de prendre les choses en main en déléguant sa gestion à Yomoni.

Notre gestion

Depuis plus de dix mois, Yomoni propose aux épargnants de transférer leur PEA pour que son équipe de gérants expérimentés s’occupe au quotidien de leurs investissements.

Vous ne pouvez pas détenir plus d’un PEA. Cependant, en quelques minutes et entièrement en ligne, vous pouvez demander son transfert chez Yomoni et sa gestion par nos experts.

La diversification maximale est au cœur de nos stratégies :

La gestion de Yomoni est axée sur la volonté d’améliorer la gestion des risques de long terme, notamment par une forte diversification de ses investissements. Dans cette optique, Yomoni sélectionne dans votre PEA des fonds indiciels qui lui permettent :

  1. de répliquer la performance de plusieurs milliers d’entreprises à travers le monde;
  2. de construire une allocation mondiale au sein d’une enveloppe fiscale théoriquement destinée à des actions européennes;
  3. d’avoir accès à une gestion diversifiée à coûts réduits.

La prise de risque

Le PEA Yomoni est principalement adapté aux personnes avec un profil d’investisseur audacieux (profil 10 - avec un indice SRRI de 5*). En effet, cette enveloppe impose d’être investi en actions. Bien souvent les PEA que nous récupérons sont concentrés sur quelques valeurs. Voire une seule ! C’est une tactique dangereuse. Chez Yomoni, votre portefeuille sera exposé en permanence à la performance de milliers d'actions européennes et mondiales. Ceci permet de limiter la prise de risque tout en conservant des espérances de gains significatives.

Une fiscalité avantageuse

Votre PEA vous permet de bénéficier d’avantages fiscaux en fonction de sa durée de détention. La date du premier versement constitue la date fiscale d’ouverture du plan. Bonne nouvelle : vous ne perdrez pas vos avantages fiscaux déjà acquis si vous transférez votre PEA.

Détail des avantages fiscaux du PEA :

Le meilleur prix du marché

Nous sommes indépendants et nous choisissons vos investissements dans votre seul intérêt. Contrairement à la majorité des banques, nous ne touchons aucune rétro-commission.

En souscrivant au PEA Yomoni, vous ouvrez un PEA lié à un mandat de gestion qui vous coûte 1,6% par an seulement :

  • 0,6% : frais de gestion administrative du PEA
  • 0,7% : frais du mandat de gestion Yomoni
  • 0,3% : frais de gestion des fonds indiciels

Aucun autre frais ne vous sera facturé. Pas de frais de transaction (achat et vente), ni de frais de conservation, ni de droits de garde, ni de frais de gestion des dividendes, ni de droits d’entrée ou de sortie des OPCVM. 1,6% tout compris.

Très concrètement

Nous avons sélectionné le groupe mutualiste Crédit Agricole pour la conservation de votre PEA. Sa solidité est un gage de sérénité important. Couplée aux processus digitaux mis en oeuvre par Yomoni cela vous permettra de profiter du meilleur des deux mondes.

Nous nous occupons du transfert et vous n'avez rien d'autre à faire. Vous pouvez transférer votre PEA en l’état. Dès son arrivée, nous nous occuperons de vendre vos positions existantes pour mettre en place votre nouveau portefeuille diversifié. C’est le plus simple pour vous mais... il est possible que votre banque souhaite vous facturer des frais de transfert par ligne ! Pour les éviter, il vous suffira de demander la vente de vos positions existantes avant le transfert.

Une dernière raison de se lancer :

Pour ceux qui hésitent encore à transférer leur PEA, nous avons mis en place une offre exceptionnelle :
Avec le code promo : HAPPYPEA, bénéficiez d'une prime de 50€ pour un versement initial de 1 000€ ou de 200€ pour un versement initial de 10 000€.
Valable jusqu'au 23 avril, pour tout transfert ou ouverture chez Yomoni d'un PEA en gestion sous mandat.
(valable du 13 au 23 avril 2017)                                                                                     Transférer mon PEA

Vous n’avez pas encore de PEA ?

Il n’est jamais trop tard pour commencer. Ouvrez votre PEA chez Yomoni et bénéficiez aussi de l’offre HAPPYPEA.
(valable du 13 au 23 avril 2017)                                                                                     Ouvrir un PEA

*Qu’est-ce que l’indice SRRI ?

Le SRRI est un indicateur synthétique de risque et de performance (Synthetic Risk and Reward Indicator). Le score indiqué est une estimation du niveau de risque ainsi que du potentiel de rendement du fonds. Cet indicateur se base sur la volatilité passée du portefeuille (au cours des 5 dernières années). Le SRRI doit être interprété comme suit : Le niveau 1 correspond aux niveaux de risque et de performance potentielle les plus faibles. Cela ne signifie pas qu’il ne comporte aucun risque. A contrario, le niveau 7 est le niveau le plus élevé qui s’applique aux fonds les plus risqués. Toutefois, cet indicateur à certaines limites puisqu’il ne tient pas compte de l’ensemble des risques que peut supporter le support d’investissement. Dans le cas des profils-type Yomoni appliqués aux mandats d’arbitrage, ces derniers, s'ils ont une part investie en Unités de Compte peuvent supporter un risque de perte en capital, un risque de crédit, un risque de contrepartie, un risque géographique ou un risque de change.