L’investissement responsable apparaît de plus en plus comme une nécessité pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque. Dans un contexte où les risques climatiques s’intensifient et où la régulation évolue rapidement, intégrer des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans son portefeuille est bien plus qu’un simple choix éthique : c’est une stratégie d’investissement pertinente pour identifier des opportunités à long terme et limiter les risques financiers.
Chez Yomoni, le fait de proposer des portefeuilles responsables a débuté en 2021 et s’est toujours inscrit dans une logique pragmatique. Elle vise à concilier performance financière et participation à la transition vers une finance responsable. Nous avons fait le choix d’une approche transparente, intégrant des ETF classés Article 8 ou 9 selon la réglementation SFDR, contribuant à atteindre des objectifs climatiques et sociaux exigeants et mesurables. Cette stratégie permet non seulement de capter la croissance des entreprises engagées dans la transition écologique, mais aussi de diminuer l’exposition aux entreprises les plus vulnérables aux chocs environnementaux et réglementaires.
L’investissement responsable, un moteur de performance durable
Depuis quelques années, l’intégration de critères ESG dans les indices ne s’est pas toujours traduite par une surperformance par rapport aux indices traditionnels. Mais, contrairement à l’idée reçue selon laquelle l’investissement responsable sacrifierait la performance, les études montrent que les entreprises les mieux notées en matière de critères ESG affichent une meilleure rentabilité, une moindre volatilité et un coût du capital réduit. Ce constat se vérifie pour les ETF alignés sur les indices Climate Transition Benchmark (CTB) et Paris-Aligned Benchmark (PAB), conçus pour favoriser les entreprises engagées dans la transition climatique en excluant les plus polluantes, tout en maintenant une diversification sectorielle et géographique.
Le rapport MSCI Sustainability and Climate Trends 2025 met en avant que les entreprises bien notées sur les critères ESG surperforment leurs concurrentes grâce à une meilleure gestion des risques extra-financiers. En particulier, les indices CTB et PAB visent non seulement à exclure les secteurs les plus carbonés, mais aussi à favoriser les entreprises engagées dans une réduction significative de leurs émissions. Cette approche permet de s’exposer à des entreprises mieux préparées aux futures exigences réglementaires et à l’évolution de la demande des consommateurs.
De plus, l’essor des énergies propres constitue une opportunité majeure. En 2023, les investissements en énergies renouvelables ont atteint 320 milliards de dollars, dépassant ceux des énergies fossiles dans un ratio proche de 2 pour 1 (Source Amundi). Les ETF ESG, en particulier ceux alignés sur les indices CTB et PAB, bénéficient directement de cette dynamique en intégrant un poids plus important d’entreprises engagées dans la transition énergétique.
Une meilleure gestion des risques dans un monde incertain
Les risques liés au changement climatique ne sont plus une préoccupation lointaine : ils impactent directement la stabilité économique et les marchés financiers. L’année 2024 a été marquée par des événements climatiques extrêmes avec des vagues de chaleur insoutenables en Inde, des inondations sans précédent en Europe ou encore des ouragans aux Etats-Unis. Ces évènements ont occasionné des coûts accrus pour les entreprises et les assureurs, avec un impact économique évalué à 10 % du chiffre d’affaires annuel pour certains secteurs (Source World Economic Forum, 2024).
Face à cette réalité, les régulations ESG se renforcent, poussant les entreprises à mieux intégrer et réduire leur impact environnemental. Par exemple, la Science-Based Targets Initiative (SBTi) a vu une augmentation de 30% des entreprises engagées en 2024 (Source Morgan Stanley research). Les indices PAB intègrent spécifiquement ces entreprises dans leurs compositions, garantissant ainsi une exposition aux leaders de la transition et une réduction du risque réglementaire et réputationnel.
Dans cette même logique, la directive européenne CSRD impose à 50 000 entreprises de publier des informations ESG détaillées, renforçant la transparence et la comparabilité des données. Avec plus de données disponibles, les indices CTB et PAB profitent de ces avancées réglementaires pour repérer les entreprises les plus exposées aux risques climatiques puis privilégier celles adoptant des pratiques plus durables.
Un rôle clé dans la transition vers une économie durable
Investir de manière responsable, c’est aussi jouer un rôle actif dans la transition énergétique et la décarbonation de l’économie. Le financement des projets durables via des obligations vertes et sociales a explosé en 2024, avec un marché dépassant 5 000 milliards de dollars d’émissions cumulées et 554 milliards levés au premier semestre 2024 (Source Amundi).
Le lancement de nouveaux ETF ESG permet aux investisseurs particuliers d’accéder à ces thématiques sans compromettre la diversification et la performance. En effet, les indices CTB et PAB incluent des entreprises alignées avec les objectifs de réduction des émissions, leur offrant un avantage dans un monde en transition.
Investir responsable, une évidence pour l’avenir
L’investissement responsable est bien plus qu’une tendance : il devient une nouvelle norme dans l’industrie financière. En conciliant opportunités de croissance, gestion des risques et décarbonation, cette approche se révèle être une stratégie d’investissement pertinente pour les années à venir.
Chez Yomoni, nous avons fait le choix d’une sélection rigoureuse d’ETF ESG, en favorisant les indices CTB et PAB. Notre approche indicielle nous permet de proposer des solutions diversifiées et performantes, adaptées aux attentes des investisseurs cherchant à faire fructifier leur épargne tout en investissant dans des entreprises respectueuses de l’environnement et préparées aux enjeux de demain.
Investir comporte des risques notamment de perte en capital
