Les Fonds Yomoni Monde et Yomoni Allocation obtiennent le label ISR
Yomoni, pionnier et leader de la gestion d’épargne en ligne, vient d’obtenir le label ISR (Investissement Socialement Responsable) pour ses fonds Yomoni Monde et Yomoni Allocation. Un travail de plusieurs mois mené par l’équipe de gestion de Yomoni qui s'inscrit dans une démarche responsable initiée depuis plusieurs années (lancement de l'assurance-vie ESG en 2021 ou encore labellisation B-corp en cours ...).
Convaincu que la finance a un rôle à jouer vers un modèle économique plus durable et plus équitable, Yomoni propose désormais aux investisseurs davantage de supports d’investissement attentifs aux enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). En effet, l’investissement socialement responsable n’est plus une alternative, mais semble être le seul horizon pour les investisseurs, les autorités orientant massivement vers des placements responsables, tant au niveau des particuliers que des institutionnels.
La responsabilité au cœur de l’ADN de Yomoni
Depuis de nombreux mois, Yomoni affine son positionnement vis-à-vis des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
Dans ce cadre, Yomoni s’est engagée dans un processus long et exigeant de labellisation B-Corp et au titre des investissements des clients, Yomoni a choisi d’investir sur des ETF labellisés ISR pour ses fonds Yomoni Monde et Yomoni Allocation présents au sein des comptes-titres et des PER Yomoni.
Avec ce label, Yomoni s’engage à investir à minima dans 90% d’ETF labellisés ISR au sein de ses 2 fonds. L'équipe de gestion de Yomoni sélectionne des ETF dits article 8 et cible en priorité ceux alignés avec les Accords de Paris.
Au titre des investissements des clients, Yomoni a choisi d’investir sur des ETF labellisés ISR pour ses fonds Yomoni Monde et Yomoni Allocation présents au sein des comptes-titres et des PER Yomoni.
En obtenant ce label, Yomoni s’engage désormais à investir (a minima) dans 90% d’ETF labellisés ISR au sein de ses 2 fonds. L'équipe de gestion de Yomoni sélectionne des ETF dits article 8 et cible en priorité ceux alignés avec les Accords de Paris.
Yomoni souhaitait réaliser cette transition depuis de nombreux mois, mais l’univers d’investissement (trop restreint) ne permettait pas que ce choix puisse s’opérer. C’est désormais possible grâce à de nouvelles gammes proposées par certains fournisseurs d’ETF.
Pourquoi le choix de l’ISR ?
La conviction de Yomoni est que l’investissement socialement responsable n’est plus une alternative, mais semble être le seul horizon pour les investisseurs, les autorités orientant massivement vers des placements responsables, tant au niveau des particuliers que des institutionnels.
Par ailleurs, sur les 15 dernières années (et en sachant que les performances passées ne présagent pas des performances à venir), le MSCI World ISR surperforme 10 fois sur 15 le MSCI. (source)
Enfin, en prenant en compte les critères extra-financiers, la volatilité est plus faible comparée à son indice parent. Cela s’explique notamment par une meilleure gouvernance de ces entreprises.
Les entreprises bien notées connaissent moins de controverses. Or, ces controverses, lorsqu’elles surviennent, font chuter drastiquement la valeur de l’action. (source)
Quels impacts pour les clients de Yomoni ?
Les clients Yomoni investis dans les enveloppes PER et compte-titres ont vu leurs portefeuilles se défaire des entreprises ne respectant pas les critères du label. Cette réallocation n'entraîne aucuns frais supplémentaires pour les clients.
“La responsabilité est un mot souvent brandi comme argument commercial. Nous avons opté pour le label ISR sur Yomoni Monde et Yomoni Allocation parce que cette démarche nous engage et nous oblige. Ce n’est pas une médaille sur notre site internet, mais un guide dans notre démarche vers une finance plus durable ”
Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni
La méthodologie ISR consiste à prendre un indice traditionnel (MSCI World ACWI par exemple) qu’on appellera « parent » auquel on applique 2 filtres :
- un filtre d’exclusion qui consiste à supprimer de l’indice toutes les entreprises exerçant une activité dite « controversée » (pornographie, tabac, …)
- un filtre Best-in-class qui consiste à ne garder que les 25% des entreprises ayant la meilleure note ESG et qui dépassent le seuil de controverses fixé par le MSCI.
La diversification reste néanmoins assurée dans la mesure où l’univers d’investissement de l’indice parent est composé de milliers d’entreprises.
Par ailleurs, sur les 15 dernières années (et en sachant que les performances passées ne présagent pas des performances à venir), le MSCI World ISR surperforme 10 fois sur 15 le MSCI. (source)
Enfin, en prenant en compte les critères extra-financiers, la volatilité est plus faible comparée à son indice parent. Cela s’explique notamment par une meilleure gouvernance de ces entreprises.
Les entreprises bien notées connaissent moins de controverses, qui lorsqu’elles surviennent, font chuter drastiquement la valeur de l’action. (source)