Investissement Responsable : le nouveau mandat 100 % ESG de Yomoni (Replay du webinaire)

Lancement de Yomoni Responsable, l'assurance-vie ISR / ESG à base d'ETF

Nous avons atttendu deux ans pour lancer cette offre !

Jusqu'à présent, nous avions pris note de votre intérêt pour l'ISR, mais nous considérions qu'il n'existait pas un vivier d'ETF suffisant pour construire des portefeuilles qui répondent à nos exigences de diversification et de transparence.

Aujourd'hui, nous estimons que les conditions sont réunies : le choix de l'option responsable ne se fera pas au détriment de la diversification des portefeuilles de nos clients.

Pour choisir les ETF qui composeront vos portefeuilles, nous avons sélectionné les méthodologies les plus restrictives, privilégié les ETF labellisés, et prêté particulièrement attention à la façon dont les émetteurs utilisent les droits de vote pour infléchir la politique des sociétés et concrétiser leur engagement responsable.

Nous vous laissons découvrir la philosophie de notre offre ESG.

Elle est accessible dès maintenant sur tous les contrats d'assurance-vie Yomoni Vie, tant pour les nouvelles souscriptions que pour les contrats existants, sans aucun surcoût.

Voici les temps forts de cette conférence :

Comment construire un portefeuille responsable grâce aux ETF ?

(à partir de 5 min 50)

Pour répondre à cette question, Alexis Naacke, Directeur de la Gestion de Yomoni, a reçu Bertrand Alfandari, Responsable du Développement ETF pour BNP Paribas Asset Management ainsi que Thibaud Escalon, Vice President - ESG chez MCSI.

Les thèmes suivants ont été abordés :

• Quels sont les différences entre toutes les approches extra-financières (investissement responsable, développement durable, green, ISR...) ?
• Pourquoi Yomoni a privilégié une approche globale (sur critères ESG) plutôt que thématique (par exemple, les énergies vertes)
• Quelle particularité dans l'investissement socialement responsable indiciel ? Quelle méthodologie de construction des indices MSCI SRI ?
• Comment MSCI procède pour attribuer un score ESG ? Quelle méthodologie, quelles ressources ?
• Comment éviter le greenwashing ? Quels labels d'État pour l'ISR ?
• Quelle réglementation pour l'investissement responsable ?
• Comment les sociétés de gestion exercent leurs droits de vote en assemblée générale pour faire évoluer les entreprises vers des comportements responsables ?
• Réplication physique ou synthétique pour l'ISR ? Pourquoi Yomoni n'investit que dans les ETF à réplication physique dans ses mandats responsables ?
• Pourquoi Yomoni a exclu les ETF qui procédaient au prêt-emprunt de titres dans ses mandats ESG ?
• Quelle performance pour la gestion ESG Responsable ? Les sociétés les mieux notées sont-elles performantes ? Pourquoi le couple rendement/risque est-il historiquement meilleur ? À quelle échéance ?

Comment diversifier ses investissements responsables grâce à l'investissement participatif ?

(à partir de 32 min 42)

Charlotte Thameur, Directrice Conseil de Yomoni a accueilli Julien Benayoun, Directeur général et Co-fondateur de Lita, plateforme d'investissement durable participatif. Ensemble, ils ont évoqué les opportunités de diversification offertes par l'Investissement Socialement Responsable.

Les thèmes suivants ont été abordés :

• Financer l'économie sociale et solidaire, résoudre des problèmes sociétaux et environnementaux : comment réconcilier l'épargne responsable et les jeunes entreprises ?
• L'investissement éco-responsable, l'investissement à impact, l'investissement socialement responsable : quelles différences ?
• Pourquoi diversifier ses investissements en entreprises cotées et non cotées ?
• Quelle méthodologie de sélection des entreprises ? Quels secteurs ? Quels impacts sociaux et environnementaux ?
• Quel type d'investissement : capital-risque (actions), prêts, titres participatifs ?
• Quels avantages fiscaux (réduction d'impôts pour souscription d'actions, éligibilité PEA, PEA PME...) ?
• Quelle rentabilité pour l'investissement à impact ? Quelle échéance de placement ? Quelle information pour les investisseurs ?
• Quel ticket minimum pour investir chez Lita ?

Questions / Réponses sur l'investissement responsable

(à partir de 49 min 00)

Quelques-unes de vos questions :

• Les frais de gestion des ETF sont-ils les mêmes sur les mandats responsables ? (maximum 0,3 % par an, la réponse est oui)
• Comment la gestion responsable de Yomoni évite le greenwashing ?
• Le marché n'est-il pas trop haut pour investir ? Vit-on une bulle sur les ETF ISR/ESG ?
• Comment basculer son assurance-vie Yomoni en mandat responsable ?

NB : Les ETF retenus sont 100% labellisés dans la mesure du possible, puisque les emprunts d'Etat qui peuvent composer les allocations ESG ne peuvent pas faire l'objet d'un label. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Yomoni a recours à des investissements en unités de compte, supports d'investissement qui présentent un risque de perte en capital.