Esprit libre, vacances tranquilles : les règles d’or de l’investisseur en été

Oui, nous le savons bien, vous n’avez pas la tête à vous occuper de vos placements.

Lorsqu’on vous parle de frais, vous pensez fraîcheur et glaçons des Spritz en terrasse (à consommer avec modération).

Allocation d’actifs ? Plutôt allocation des affaires d’été dans un seul bagage cabine, histoire d’éviter de payer les frais du bagage en soute.

Et la volatilité des marchés ? C’est surtout les marchés de fruits et légumes que vous guettez : les melons n’ont pas encore vraiment de goût et les cerises ne vont pas tarder à arriver.

L’été s’engouffre dans votre agenda et vous ne pensez plus qu’aux vacances.

Mais pour que le repos soit optimal, il faut partir l’esprit libre. Alors, pourquoi ne pas boucler un sujet important avant de partir : votre situation patrimoniale.

Rassurez-vous, cela ne sera pas si compliqué.

Voici 3 actions simples que vous pouvez mettre en place avant de partir, et pour lesquelles vous pourrez vous féliciter à la rentrée.

Faites baisser vos frais de gestion

Dépenser n’est pas grave en soi : l’important est que l’argent soit bien utilisé.

Or, mieux vaut lâcher un peu la bride sur le budget vacances que de payer des frais financiers qui pénalisent votre épargne, non ?

Chez Yomoni nous vous proposons d’analyser simplement et gratuitement les frais de gestion prélevés sur vos contrats d’assurance-vie, de PEA, de compte-titres (détenus chez Yomoni ou ailleurs). Après étude, nous vous remettons une analyse complète sur le sujet : les frais de votre épargne n’auront plus aucun secret pour vous !

Pour ce faire, il vous suffit de prendre un rendez-vous avec nos conseillers financiers.

Armé de ce rapport, vous pourrez à la rentrée prendre des décisions plus éclairées.

Initiez un grand ménage

Vous avez déjà mené à bien votre réflexion et analysé les fonds de vos contrats existants. Votre verdict est sans appel : la gestion de votre PEA ou de votre assurance-vie ne vous satisfait pas.

Il est alors temps de passer chez Yomoni, dont les frais sont parmi les plus bas du marché.

Pour migrer d’un produit à l’autre, tout dépend du produit. Il faudra soit clôturer et réouvrir (pour l’assurance-vie), soit transférer (pour le PEA ou le compte-titres).

La procédure prend de quelques jours à quelques semaines, et, une fois lancée, ne nécessite aucune action de votre part, juste de la patience.

Promis : c’est plus simple et plus rapide que de refaire un passeport.

Profitez de la période estivale pour lancer la machine et rendez-vous à la rentrée pour réinvestir l’argent qui sera arrivé sur votre compte courant !

Investissez tranquillement grâce aux versements programmés

L’argent qui dort sur votre compte ne vous sert à rien.

Si vous êtes cigale, vous le dilapiderez par des achats compulsifs.

Et si vous êtes fourmi, vous stresserez en constatant qu’il se dévalorise avec l’inflation.

Pour qu’il serve vos objectifs, vous devez le placer, et idéalement à long terme.

Mais le contexte macroéconomique ou le manque de visibilité vous empêchent de passer à l’action.  “J’attends le bon moment.”, “Je surveille…” En vérité, il n’y a jamais de meilleur moment : le meilleur moment, c'est maintenant.

La parade est simple : optez pour la méthode des versements programmés et lissez les points d’entrée de votre investissement sur la durée. En versant non pas 5 000 € aujourd’hui, mais 500 € par mois, vous n’aurez pas un point d’entrée, mais une multitude, et vous multiplierez les chances de ne pas vous tromper.

Rome ne s’est pas construite en un jour et votre épargne non plus.

Alors si vous avez déjà un contrat Yomoni ouvert, mettez dès maintenant un versement programmé en place : c’est le meilleur moyen d’atteindre vos objectifs.

On résume ?

En matière d’investissement, c'est souvent l’action qui vous libère de la réflexion.

Afin que ce passage à l’acte réponde clairement à votre profil de risque et à votre projet d'investissement, n'hésitez pas à nous contacter par chat, mail, téléphone ou tout simplement à prendre rendez-vous avec l’un de nos conseillers financiers. Nous serons ravis de vous éclairer et de vous aider à prendre les bonnes décisions.

Laissez-nous faire travailler votre épargne pour vous pendant vos vacances !

Excellentes vacances à tous.