Enquête Yomoni : "Les Français sont-ils perdus dans la jungle des investissements ?"

Seulement 15 % des Français sont capables d’expliquer ce qu’est un PEA

En 2024, uniquement 7 % des ménages possèdent un Plan d’épargne en actions

73 % avouent ne pas avoir de connaissances pour ouvrir un PEA

Une aide dans la gestion d’un PEA inciterait 82 % des Français à y souscrire 

⏱️ Récap 1 minute chrono’ 

Cette enquête met en lumière le manque de connaissances des Français en matière d'investissements financiers, notamment en ce qui concerne le Plan d'Épargne en Actions (PEA). Seulement 15 % des personnes interrogées comprennent ce qu'est un PEA, tandis que près de la moitié des Français ignorent complètement cette solution d'investissement. Malgré cela, un intérêt certain pour le PEA est manifesté, avec plus de 62 % des personnes intéressées à en savoir plus sur cette option d'épargne.

Les principaux obstacles à l'ouverture d'un PEA résident dans le manque de connaissances financières, le blocage des fonds sur plusieurs années, le manque de confiance dans les produits boursiers, les contraintes financières et les frais de gestion élevés. Pour encourager les investissements dans le PEA, les Français recherchent principalement un accompagnement adéquat, de bonnes performances, l'exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans et des frais de gestion réduits.

Yomoni, leader de la gestion d'épargne en ligne, propose des initiatives visant à éduquer et à encourager les investissements dans le PEA. Cela inclut la publication gratuite du "livre blanc du PEA" pour comprendre cette enveloppe fiscale, des incitations au transfert des PEA existants chez Yomoni sans frais et la mise en avant des performances du PEA Yomoni, géré avec des frais parmi les plus bas du marché.

« Le PE… quoi ? »

Depuis longtemps, les Français sont très réservés en ce qui concerne les investissements financiers. Et si cet état d’esprit venait finalement d’un manque de connaissances ? 

En effet, en prenant l’exemple du PEA, seulement 15 % des personnes interrogées savent ce qu’est un plan d’épargne en actions et seulement 36 % en ont entendu parler mais sans vraiment savoir ce que c’est. 

Ainsi, plus de 49 % des Français ignorent tout de cette solution d’investissement.

Pourtant, un intérêt certain pour investir 

Un peu moins de 7 % des Français déclarent posséder un PEA et la grande majorité, soit plus de 62 %,  se disent très intéressés pour en savoir plus sur cette solution d’épargne. Seulement 32 % des personnes interrogées ne semblent pas du tout concernées par ce produit… qu’elles ne connaissent sans doute pas !  

Des freins causés par le manque de connaissance

Conscients de leurs lacunes en finances, 73 % des Français avouent que le principal frein qui les empêche d’ouvrir un PEA est le manque de connaissances nécessaires. 

Le fait de bloquer une somme d’argent pendant plusieurs années est également un point de blocage pour 56 %, juste devant le manque de confiance dans les produits boursiers pour 52 %. 

Enfin, 41 % déclarent ne pas avoir les moyens financiers pour ce type d’investissement et 27 % déplorent des frais de gestion trop élevés. 

Une aide qui changerait tout ? 

Parmi les leviers pouvant décider les Français à investir dans un plan d’épargne en actions, c’est l’accompagnement qui arrive en tête avec plus de 82 % de représentativité ! 

En deuxième position, les performances du PEA sont un atout majeur pour 78 % des répondants, presque à égalité avec l’exonération d’impôt sur le plus-values après 5 ans pour 77 %. 

Enfin, 56 % plébiscitent également des frais de gestion plus bas pour les inciter à franchir le pas.

Afin de répondre à ces doutes et interrogations, Yomoni, leader de la gestion d’épargne en ligne, vient de lancer une série d'initiatives autour de son PEA : 

-En publiant gratuitement le “livre blanc du PEA”, un mini guide complet pour tout comprendre autour de cette enveloppe fiscale, disponible sur son site internet. 

Gardez en tête qu’investir comporte un risque, notamment de perte en capital.

-En invitant les détenteurs de PEA à transférer leurs contrats existants chez Yomoni via une procédure de transfert revue, simplifiée, accompagnée et sans aucuns frais (remboursés entièrement par Yomoni). 

-En rappelant les performances de son enveloppe PEA qui sont de 17,7% nettes de tous les frais en 2023 et 8,8 % de performance annualisée sur ces 5 dernières années*. Le PEA Yomoni fonctionne en gestion sous mandat (aussi appelée gestion pilotée ou gestion déléguée).  Cela signifie que ce sont les gérants Yomoni qui arbitrent et réalisent toutes les opérations sur votre contrat au quotidien. Cela en restant parmi les frais les plus bas du marché (1,6% par an / maximum). 

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

“Les français attendent de l’efficacité, de l’accompagnement et de la transparence dans leurs investissements. C’est précisément ce que nous proposons. Chez nous, ce sont nos gérants qui investissent pour vous. Vous n’avez pas à vous préoccuper de vos enveloppes : nous pilotons et vous rendons compte de nos actions au quotidien.”

Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni